Rekening BCA Diblokir PPATK? Lakukan Langkah Ini Biar Aktif Lagi

Pemblokiran rekening bank oleh (PPATK) dapat menjadi situasi yang membingungkan dan menimbulkan kekhawatiran bagi nasabah.

Pemblokiran ini tentu bukan tanpa alasan. PPATK sebagai lembaga yang berwenang dalam mengawasi transaksi keuangan, berhak melakukan pemblokiran jika menemukan indikasi adanya tindak pidana atau transaksi ilegal. Lalu, bagaimana cara mengatasi rekening BCA yang diblokir PPATK? Jangan khawatir.

Dibawah Ini FULLTUTOR akan membahas tuntas penyebab rekening BCA diblokir PPATK dan langkah-langkah yang harus Anda lakukan agar rekening Anda aktif kembali.

Kenapa Rekening Bisa Diblokir PPATK?

Berdasarkan Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang, PPATK dapat membekukan rekening sementara selama 5 hari kerja. Beberapa alasan umum yang dapat menyebabkan pemblokiran rekening oleh PPATK meliputi:

• Transaksi mencurigakan: Kalau tiba-tiba ada transfer uang dalam jumlah besar yang nggak biasa, bisa jadi rekening kamu masuk radar PPATK. Misalnya, biasanya kamu transaksi nggak lebih dari Rp5 juta, tapi tiba-tiba ada transfer masuk Rp500 juta. Nah, ini bisa dianggap mencurigakan.
• Terkait dugaan pencucian uang: PPATK bertugas buat mencegah tindak pidana pencucian uang. Kalau rekening kamu diduga terlibat dalam aliran dana haram, bisa langsung diblokir buat investigasi lebih lanjut.
• Laporan dari pihak lain: Bisa jadi ada orang yang melaporkan rekening kamu terkait penipuan, investasi bodong, atau transaksi ilegal lainnya. Begitu laporan masuk dan ada bukti yang cukup, rekening kamu bisa langsung kena blokir.
• Identitas nggak jelas atau pakai data palsu: Kalau rekening dibuka dengan data yang nggak valid atau palsu, bank bisa langsung menonaktifkannya. Biasanya ini terjadi kalau rekening digunakan buat modus kejahatan online.

• Transaksi yang Tidak Sesuai dengan Profil Nasabah: Aktivitas transaksi yang tidak sesuai dengan profil atau riwayat transaksi nasabah dapat menimbulkan kecurigaan dan mengarah pada pemblokiran.

Penyebab Rekening BCA Diblokir PPATK

Ada beberapa penyebab mengapa rekening BCA Anda bisa diblokir oleh PPATK. Berikut adalah beberapa di antaranya:

• Transaksi Mencurigakan: PPATK akan memantau setiap transaksi keuangan yang terjadi di rekening bank. misalnya jumlah yang sangat besar atau frekuensi yang tinggi dalam waktu singkat, PPATK akan mencurigai adanya indikasi TPPU atau TPPT.
• Rekening Digunakan Sebagai Sarana Tindak Kejahatan: Jika rekening Anda terindikasi digunakan untuk menampung atau menyalurkan dana hasil kejahatan, seperti penipuan, perjudian online, atau investasi bodong, PPATK akan segera melakukan pemblokiran.
• Penerimaan Dana dari Rekening yang Terindikasi Kejahatan: Anda menerima transfer dana dari rekening yang sudah terindikasi terlibat dalam tindak pidana. Hal ini bisa terjadi jika Anda melakukan jual beli online dengan pihak yang tidak bertanggung jawab atau tanpa mengetahui asal usul dana yang ditransferkan kepada Anda.
• Penggunaan Identitas Palsu: Jika bank menemukan bahwa Anda menggunakan identitas palsu atau tidak valid saat membuka rekening, PPATK dapat memerintahkan pemblokiran rekening tersebut.
• Terlibat dalam Jaringan Judi Online: Otoritas Jasa Keuangan (OJK) berwenang memerintahkan bank untuk memblokir rekening yang terindikasi digunakan untuk aktivitas judi online. PPATK juga turut berperan dalam menelusuri dan memblokir rekening-rekening yang terkait dengan judi online.

Baca Juga: Akun Google Aman? Bisa! Ikuti 7 Langkah Mudah Lindungi Data Pribadimu!

Langkah yang Harus Dilakukan Biar Rekening Bisa Aktif Lagi

Kalau rekening kamu keburu diblokir, jangan panik dulu. Ikuti langkah-langkah ini biar bisa cepat aktif lagi:

1.Hubungi Call Center BCA

• Langkah pertama yang harus Anda lakukan adalah menghubungi Halo BCA di nomor 1500888. Tanyakan alasan mengapa rekening Anda diblokir dan apa saja yang harus Anda lakukan untuk membuka blokirnya. Catat informasi yang diberikan oleh petugas Halo BCA, termasuk nomor laporan atau referensi jika ada.
• Kunjungi kantor cabang BCA terdekat dengan membawa semua dokumen yang diperlukan.
• Sampaikan permasalahan Anda kepada petugas bank dan ikuti prosedur yang ditetapkan untuk pembukaan blokir rekening.

2. Mengumpulkan Dokumen Pendukung

• Kalau rekening kamu diblokir karena dianggap mencurigakan, coba kumpulkan bukti-bukti transaksi. Misalnya, bukti transfer, invoice, atau catatan transaksi yang bisa menjelaskan sumber dan tujuan dana yang masuk atau keluar dari rekening kamu.
• Siapkan dokumen identitas diri seperti KTP (untuk WNI) atau paspor (untuk WNA).
• Kumpulkan bukti kepemilikan rekening, seperti buku tabungan atau kartu ATM.
• Jika tersedia, sertakan dokumen lain yang dapat mendukung klarifikasi Anda, seperti bukti transaksi atau surat keterangan dari instansi terkait.

4. Ajukan Surat Permohonan ke PPATK

• Jika Anda merasa bahwa pemblokiran rekening Anda dilakukan secara sepihak dan tanpa alasan yang jelas, Anda berhak mengajukan pengaduan ke Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Pengaduan ini diatur dalam Peraturan OJK No 1/POJK.07/2013 tentang Perlindungan Konsumen Bank.
• Jika pemblokiran terkait dengan proses hukum, pastikan Anda mengikuti semua prosedur hukum yang berlaku.
• Bekerja sama dengan pihak berwenang dan pastikan Anda memenuhi semua persyaratan yang diminta untuk menyelesaikan masalah ini.

5. Memantau Status Rekening

• Setelah mengajukan permohonan pembukaan blokir, pantau secara berkala status rekening Anda.
• Jika diperlukan, lakukan follow-up dengan pihak bank atau instansi terkait untuk memastikan proses berjalan lancar.

Tips Biar Rekening Nggak Diblokir Lagi

Untuk menghindari pemblokiran rekening di masa mendatang, Biar nggak kejadian lagi, ada beberapa hal yang bisa kamu lakukan:

• Gunakan rekening sesuai kebutuhan pribadi atau bisnis: Kalau punya usaha, lebih baik pisahkan rekening bisnis dan rekening pribadi.
• Jangan asal menerima transfer dari orang yang nggak dikenal: Kalau ada uang masuk dalam jumlah besar tanpa alasan jelas, bisa jadi itu modus pencucian uang.
• Selalu laporkan ke bank kalau ada transaksi mencurigakan: Kalau merasa ada yang aneh di rekening kamu, segera lapor ke bank biar nggak keburu kena masalah.
• Pastikan data di rekening kamu valid: Jangan gunakan data palsu saat buka rekening, karena ini bisa jadi salah satu alasan rekening ditutup atau diblokir.
• Menghindari Penggunaan Rekening untuk Aktivitas Ilegal: Jangan pernah menggunakan rekening Anda untuk mendukung atau terlibat dalam aktivitas ilegal.

Kesimpulan

Kena blokir rekening BCA gara-gara PPATK memang bikin panik, tapi bukan berarti nggak bisa diatasi. Yang penting tetap tenang dan segera lakukan langkah-langkah yang diperlukan. Datang ke bank, kumpulkan bukti transaksi, dan ajukan surat permohonan kalau perlu.

Pemblokiran rekening BCA oleh PPATK memang bisa menjadi masalah yang rumit. ​Namun, dengan memahami penyebabnya dan mengikuti langkah-langkah yang telah dijelaskan di atas, Anda bisa mengatasi masalah ini dan mengaktifkan kembali rekening Anda​. Setelah rekening aktif lagi, pastikan kamu lebih berhati-hati dalam melakukan transaksi biar kejadian ini nggak terulang.